خلى بالك.. إيداع أكثر من 100 ألف جنيه بشركات السمسرة يعرضك لتهمة غسل الأموال

الخطـر المترتب عليه: إدراج اسمك ضمن التقارير التي تعدها الشركة بشأن مكافحة غسل الأموال فضلًا عن مخاوف عدم الأمان.

التصرف الصحيح: يفضل أن يتم استخدام التحويلات البنكية بصفة عامة ولكن في حالة المبالغ الكبيرة يجب أن يتم ذلك من خلال البنوك (أقرب بنك لك).

التحذير الثاني: إيداع مبالغ مالية (نقدا أو بشيك) بالشركة دون استلام مستند سليم من الشركة (على مطبوعاتها وموقع من المستلم ومختوم بختمها). 

الخطر المترتب عليه: عدم اعتراف الشركة بهذا الإيداع وكذا عدم إثباته لصالحك فضلا عن عدم إمكانية إثبات حقك قانونا مما يترتب عليه ضياع حقوقك فى هذا المبلغ المودع.

التصـرف الصحيح: يجب الحصول على إيصال من الشركة مؤيداً لأية مبالغ تقوم بإيداعها في نفس التوقيت دون أى تأجيل وإلا فلا تقم بالإيداع، كما يجب التأكد أن الإيصال سليم من الناحية القانونية بأن يكون مؤرخا وعلى مطبوعات الشركة (سواء من دفاتر أو صادرة من الحاسب الآلي) وتحمل رقم مسلسل وأن يتم كتابة المبلغ بالأرقام والحروف وأن يقوم الشخص المستلم للأموال بالتوقيع أمامك بالاسم ثلاثيا على الأقل وعدم الاكتفاء بالفورمة.

التحذير الثالث: عدم التأكد من رقم حساب الشركة بالبنك الذي يتم الإيداع فيه أو التحويل إليه.

الخطر المترتب عليه: إيداع الأموال في غير حساب الشركة مما يستغرق وقتا طويلا لاستردادها وضياع فرص استثمارية عليك. 

التـصرف الصحيح: الحصول على رقم حساب الشركة بالبنك مكتوبا والاحتفاظ به والتأكد وأنه مطابق تماماً لاسم الشركة بالبنك.